Вопросы и ответы

Нарушения могут повлечь штрафы в соответствии со статьей 15.25 КоАП РФ:

• от 20 до 40 процентов суммы незаконной валютной операции;
• в размере 1/150 ключевой ставки Центрального банка РФ от суммы денежных средств, зачисленных на банковские счета с нарушением установленного внешнеторговым контрактом срока, за каждый день просрочки зачисления таких денежных средств;
• или в размере от 3 до 5 процентов суммы денежных средств, не зачисленных в установленный срок на банковские счета.

Да, для операций в иностранной валюте требуется валютный счет. Для валютных операций в российских рублях не требуется специальный счет для их учета.

Банк запрашивает документы, подтверждающие источник средств (контракты, выписки, таможенные декларации), и анализирует соответствие операции валютному законодательству.

Да,переводы со статусом «Срочно» обрабатываются в приоритетном порядке, но могут облагаться повышенной комиссией в зависимости от тарифа.

Лимиты зависят от вида счета и оборота компании. Для крупных сумм требуется предварительное уведомление банка.

Требуется стандартный пакет: паспорт (для физлиц), ИНН, СНИЛС,учредительные документы (для юрлиц),  заявление. Полный список уточняйте в банке.

Дистанционно счет открыть нельзя.Через систему «Банк-Клиент» можно  управлять счетом дистанционно без посещения офиса.
Документы для подключения системы «Банк-Клиент» можно оформить в банке лично либо на выездной встрече.

Да, тарифы зависят от типа счета и услуг. Подробности уточняйте у сотрудников банка.

В день открытия счета.

Необходим паспорт, ИНН, СНИЛС, реквизиты получателя, сумма и назначение платежа. Для переводов за границу - дополнительные документы по требованию банка.

Да, максимальная сумма одного перевода без открытия банковского счета обычно ограничена. Точные лимиты уточняйте в отделении банка.

Сроки зависят от страны и валюты: от 1 до 5 рабочих дней. Внутрироссийские переводы обычно выполняются в течение дня.

Да, Банк принимает поврежденные банкноты и монеты Банка России, имеющие повреждения, и производит обмен путем выдачи эквивалентной суммы неповрежденных банкнот и монет Банка России или путем ее зачисления на банковский счет. Плата за производимый обмен не взимается. С поврежденными банкнотами иностранных государств Банк не работает.

Основные валюты - доллары США и евро.

Требуется паспорт, ИНН, СНИЛС, заявление.

Да, большинство вкладов предусматривают возможность пополнения. Условия зависят от конкретного вклада.

Средства выплачиваются в день обращения(при получении крупных сумм необходима предварительная заявка клиента о закрытии вклада), проценты пересчитываются по ставке "до востребования".

Управление банковскими счетами без посещения здания банка (отправка документов, получение выписок о движении средств в реальном времени, продленный режим обработки документов.

Защита информации обеспечивается гарантированным уровнем безопасности на базе использования механизма ЭЦП финансовых документов, а также шифрования/дешифрования данных.

Сервис ДБО предоставляется путем подачи заявления в юридический отдел о намерениях использовать данный сервис и после заключения Договора о предоставлении услуг ДБО.